Благодаря знанию тонкостей действующего законодательства, тщательному анализу различных спорных ситуаций и четкой выработке алгоритмов действий, наши юристы помогли уже многим людям.
Контакты
г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова , д. 19
27.07.2023
Именно поэтому назрел вопрос о новом законе.
24 июля Президент подписал новый закон, который ужесточает обязанности банков в вопросах отслеживания клиентских операций для противодействия мошенничеству.
Но каковы же конкретные меры, которые предстоит предпринять банкам, и как эти изменения отразятся на клиентах?
Давайте разбираться.
С момента официальной публикации закона, банкам предоставляется год на адаптацию своих систем и процедур.
Ключевым новшеством станет введение механизма, базирующегося на использовании базы данных "О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента". Курировать эту базу будет ФинЦЕРТ – специальное подразделение Центрального Банка.
Суть механизма проста: если клиент захочет выполнить перевод на счет, фигурирующий в базе дропперов (часто использующихся в мошеннических схемах), банк должен будет или приостановить этот перевод, или кардинально отменить его. Такой шаг дает двухдневный промежуток для того, чтобы клиент мог переосмыслить свое решение и, возможно, избежать потери средств.
Ключевым моментом является и обязанность банка информировать клиента о причинах приостановки операции, об опасности мошенничества и о том, как можно возобновить перевод. Эти вынужденные меры безопасности могут быть восприняты как неудобство, но их главная цель – защита клиентских средств.
В случае несоблюдения банком установленных требований нового закона и в случае финансовых потерь клиента вследствие этого, банк будет обязан компенсировать убытки. Это относится к переводам, совершенным без уведомления клиента о рисках, а также переводам, осуществленными после уведомления клиента о потере карты или утечке данные.
Важно отметить, что законом предусмотрены определенные сценарии, когда операции не будут приостанавливаться – это касается, например, зарплатных переводов и других доходов со стандартными ограничениями удержания.
Процесс возвращения денежных средств в случае их потери будет стандартизирован: банки обязаны будут выплатить компенсацию за внутристрановые переводы в течение 30 дней, а для трансграничных – в течение 60. Уведомление о блокировке карты и правила обращения для разблокировки также подлежат стандартизации.
Записаться на юридическую консультацию к юристу Юрию Смирнову Вы можете по телефнам +7 812 240-77-33 +7 (952) 240-44-33
Банки будут возвращать украденные мошенниками деньги
В эпоху цифровизации экономики мошенничество в финансовой сфере становится все более остро стоящей проблемой.
Именно поэтому назрел вопрос о новом законе.
24 июля Президент подписал новый закон, который ужесточает обязанности банков в вопросах отслеживания клиентских операций для противодействия мошенничеству.
Но каковы же конкретные меры, которые предстоит предпринять банкам, и как эти изменения отразятся на клиентах?
Давайте разбираться.
С момента официальной публикации закона, банкам предоставляется год на адаптацию своих систем и процедур.
Ключевым новшеством станет введение механизма, базирующегося на использовании базы данных "О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента". Курировать эту базу будет ФинЦЕРТ – специальное подразделение Центрального Банка.
Суть механизма проста: если клиент захочет выполнить перевод на счет, фигурирующий в базе дропперов (часто использующихся в мошеннических схемах), банк должен будет или приостановить этот перевод, или кардинально отменить его. Такой шаг дает двухдневный промежуток для того, чтобы клиент мог переосмыслить свое решение и, возможно, избежать потери средств.
Ключевым моментом является и обязанность банка информировать клиента о причинах приостановки операции, об опасности мошенничества и о том, как можно возобновить перевод. Эти вынужденные меры безопасности могут быть восприняты как неудобство, но их главная цель – защита клиентских средств.
В случае несоблюдения банком установленных требований нового закона и в случае финансовых потерь клиента вследствие этого, банк будет обязан компенсировать убытки. Это относится к переводам, совершенным без уведомления клиента о рисках, а также переводам, осуществленными после уведомления клиента о потере карты или утечке данные.
Важно отметить, что законом предусмотрены определенные сценарии, когда операции не будут приостанавливаться – это касается, например, зарплатных переводов и других доходов со стандартными ограничениями удержания.
Процесс возвращения денежных средств в случае их потери будет стандартизирован: банки обязаны будут выплатить компенсацию за внутристрановые переводы в течение 30 дней, а для трансграничных – в течение 60. Уведомление о блокировке карты и правила обращения для разблокировки также подлежат стандартизации.
Записаться на юридическую консультацию к юристу Юрию Смирнову Вы можете по телефнам +7 812 240-77-33 +7 (952) 240-44-33
или через формы на сайте.
